본 문서는 증권 시스템을 채널계, 고객/계좌, 주문 관리 시스템(Order Management System, OMS), 매매/시장접속, 원장/잔고, 청산결제, 상품관리, 리스크/준법/감시, 정보계 관점으로 나누어 정리한 문서다.
| 시스템 |
한 줄 정의 |
주요 업무 |
| 채널계 |
투자자가 접속하는 거래 채널 시스템 |
모바일 트레이딩 시스템, 홈 트레이딩 시스템, 웹트레이딩, 상담채널 |
| 고객/계좌 |
고객 및 위탁계좌의 기준정보 관리 시스템 |
고객등록, 계좌개설, 권한, 계좌상태 |
| OMS |
주문 수집과 검증, 라우팅을 담당하는 시스템 |
주문접수, 정정취소, 한도검사, 주문분배 |
| 매매/시장접속 |
거래소 및 시장과의 연결을 담당하는 시스템 |
주문전송, 체결수신, 호가, 시장데이터 |
| 원장/잔고 |
예수금, 잔고, 체결 반영을 관리하는 시스템 |
잔고, 평균단가, 매매손익, 수수료 |
| 청산결제 |
매매 후 결제와 권리처리를 담당하는 시스템 |
결제금액, 대체, 배당, 권리락, 세금 |
| 상품관리 |
종목과 금융상품 속성을 관리하는 시스템 |
상품기준정보, 거래시장, 리스크 속성 |
| 리스크/준법/감시 |
투자위험과 불공정거래 감시를 담당하는 시스템 |
한도, 증거금, 이상주문, 규제 대응 |
| 정보계 |
리포팅과 분석을 위한 데이터 활용 시스템 |
수익성 분석, 고객행동 분석, 규제 보고 |
flowchart LR
CH[채널계 MTS/HTS] --> OMS[OMS]
CUST[고객/계좌] --> OMS
PROD[상품관리] --> OMS
OMS --> MKT[매매 / 시장접속]
MKT --> LEDGER[원장 / 잔고]
OMS --> RISK[리스크 / 준법]
LEDGER --> CLEAR[청산결제]
LEDGER --> DW[정보계 / DW]
RISK --> DW
CLEAR --> DW
| 구분 |
책임 시스템 |
설명 |
| 고객 접점 |
채널계 |
사용자 화면, 요청 입력, 인증 흐름 |
| 거래 처리 |
OMS와 원장/잔고 |
실제 주문 상태 변경과 자산 정합성 보장 |
| 외부 연계 |
매매/시장접속 |
거래소, 시장 데이터, 대외기관과 메시지 송수신 |
| 분석 |
정보계 |
운영 데이터 집계, 분석, 보고 |
| 통제 |
리스크/준법/감시 |
이상주문 탐지, 규제 대응, 한도 및 포지션 감시 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
투자자가 주문, 조회, 이체, 자산현황 확인을 수행하는 접점 시스템 |
| 대표 채널 |
모바일 트레이딩 시스템(Mobile Trading System, MTS), 홈 트레이딩 시스템(Home Trading System, HTS), 웹트레이딩, 영업점, 콜센터 |
| 주요 데이터 |
로그인 세션, 주문요청, 관심종목, 시세조회, 인증정보 |
| 주요 연계 |
고객/계좌, OMS, 시세 시스템, 알림 시스템 |
| 경계 기준 |
채널계는 주문 입력과 조회를 담당하고 실제 주문 검증과 접수는 OMS가 담당 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
고객정보와 위탁계좌, 권한, 투자성향을 관리하는 시스템 |
| 주요 업무 |
고객등록, 계좌개설, 계좌상태 관리, 권한, 적합성/적정성 관리 |
| 주요 데이터 |
고객번호, 계좌번호, 투자성향, 권한등급, 계좌상태 |
| 주요 연계 |
채널계, OMS, 원장/잔고, 고객 관계 관리(Customer Relationship Management, CRM) |
| 경계 기준 |
기준정보와 계좌 속성은 보유하지만 체결과 잔고 반영의 최종 책임은 원장 계열에 있음 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
주문을 접수하고 검증해 시장 또는 내부 엔진으로 전달하는 핵심 주문 시스템 |
| 주요 업무 |
주문접수, 정정/취소, 한도검사, 증거금검사, 주문라우팅 |
| 주요 데이터 |
주문번호, 종목코드, 주문수량, 주문가격, 주문상태, 거부사유 |
| 주요 연계 |
채널계, 고객/계좌, 매매/시장접속, 리스크, 원장/잔고 |
| 경계 기준 |
주문 생명주기의 중심은 OMS이며 체결 후 잔고 확정은 원장/청산결제가 담당 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
거래소와 직접 연결되어 주문을 송신하고 체결 및 시세를 수신하는 시스템 |
| 주요 업무 |
시장접속, 주문전송, 체결수신, 시세분배, 장운영 대응 |
| 주요 데이터 |
시장코드, 주문전문, 체결전문, 호가, 시세, 체결시간 |
| 주요 연계 |
OMS, 시세 시스템, 원장/잔고, 모니터링 |
| 경계 기준 |
거래소 접속과 체결 수신 책임은 이 계층이 담당하며 고객별 잔고 계산은 수행하지 않음 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
체결 결과를 계좌별 예수금, 보유수량, 평균단가, 손익으로 반영하는 시스템 |
| 주요 업무 |
체결반영, 잔고계산, 예수금 변동, 수수료 반영, 평가손익 계산 |
| 주요 데이터 |
계좌번호, 종목코드, 체결수량, 보유수량, 평균단가, 예수금 |
| 주요 연계 |
OMS, 매매/시장접속, 청산결제, 정보계 |
| 경계 기준 |
고객 자산 기준의 최종 잔고 책임은 원장/잔고 시스템이 보유 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
매매 이후 결제, 대체, 세금, 배당, 권리처리를 관리하는 시스템 |
| 주요 업무 |
결제대금 계산, 결제일 관리, 권리처리, 배당, 세금, 대체입출고 |
| 주요 데이터 |
결제일, 결제금액, 권리종류, 배당금, 세액, 대체수량 |
| 주요 연계 |
원장/잔고, 상품관리, 대외기관, 회계 |
| 경계 기준 |
체결 직후의 포지션 계산과 구분해, 사후 결제 및 권리 이벤트는 청산결제가 책임 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
종목과 상품 속성, 시장 구분, 거래 가능 조건을 관리하는 시스템 |
| 주요 업무 |
종목 마스터, 시장 구분, 상품 유형, 거래 가능 여부, 권리 일정 |
| 주요 데이터 |
종목코드, 시장코드, 상품유형, 상장상태, 권리일정 |
| 주요 연계 |
OMS, 원장/잔고, 청산결제, 정보계 |
| 경계 기준 |
상품 속성의 기준정보를 관리하며 주문이나 잔고 자체는 처리하지 않음 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
주문/포지션 한도와 이상거래, 불공정거래를 감시하는 시스템 |
| 주요 업무 |
증거금 및 한도 검사, 포지션 리스크, 이상주문 탐지, 준법감시 |
| 주요 데이터 |
한도정보, 포지션, 실현손익, 미실현손익, 감시룰, 경보이력 |
| 주요 연계 |
OMS, 원장/잔고, 매매/시장접속, 정보계 |
| 경계 기준 |
리스크 판단과 감시는 수행하지만 실제 주문 접수와 자산 원장은 별도 시스템이 담당 |
| 항목 |
내용 |
| 정의 |
거래, 잔고, 수익성, 고객행동 데이터를 분석과 보고에 활용하는 시스템 |
| 주요 업무 |
데이터 웨어하우스(Data Warehouse, DW) 적재, 고객 수익성 분석, 상품 실적 분석, 규제 리포트 |
| 주요 데이터 |
주문이력, 체결이력, 잔고, 손익, 고객속성, 채널 이용로그 |
| 주요 연계 |
원장/잔고, OMS, 고객/계좌, 리스크/준법 |
| 경계 기준 |
분석과 보고 목적의 데이터 소비 계층이며 거래 확정은 수행하지 않음 |
증권 시스템은 채널계 -> OMS -> 원장/청산결제 -> 정보계/감시계 흐름으로 이해하면 책임 경계가 가장 명확하다.